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內容來自hexun新聞

土地2胎融資貸款全省皆可處理珠三角企業呼籲匯率穩定

近幾年來,外貿企業一直承受著人民幣持續升值的壓力,從今年初開始,人民幣突然大幅貶值。從理論上講,人民幣貶值,出口的商品更值錢瞭,對外貿企業應該是一大利好。然而,本報調查發現,不少外貿企業尚未從這一波人民幣貶值過程中受益,反而因為難以把握人民幣匯率的走勢而表現得不知所措。這幾天,人民幣匯率開始反彈,各界普遍看好人民幣的長期升值潛力,這種情況讓外貿企業更加無所適從:是否調整新一年的報價,用哪種方式結匯,該不該與銀行中止遠期外匯合同約定。有些采用即時匯率結算的小額訂單也因此陷入膠著狀態。“人民幣短期升值確實能讓我們的利潤多出一個點左右,但從長期來講,我們更希望匯率穩定。”佛山安力電器實業有限公司總經理麥桂萍表示。幾傢受訪的出口企業認為,匯率波動會導致無法預期的匯兌損失,企業不敢接長單,企業利潤短期將受損;但長遠來看卻是利好,匯改推動人民幣國際化後,貨幣自由兌換,企業利用資金成本也將隨之降低。“外貿企業面對的不是簡單的人民幣貶值,真正面對的是匯率波動風險帶來的不確定性。”深圳一達通企業服務有限公司總經理魏強提醒外貿企業要全方位把握外貿各要素的穩定性,加強對匯率波動風險的把握和控制能力。□贏周刊記者 朱衛衛人民幣突現大幅貶值2005年匯改以來,人民幣一直處於單邊升值通道,如今開始瞭雙邊波動。今年1月-2月,人民幣對美元出現瞭0.4%的貶值。其中在2月的最後一周,人民幣匯率累計貶值就達0.89%,創下匯改以來最大的單周貶值。專傢表示,隨著人民幣匯率形成機制改革的不斷深化,匯率雙向波動將成為常態。近日,在持續振蕩下行之後,美元兌人民幣匯率出現瞭明顯反彈。中國外匯交易中心數據顯示,3月24日,美元對人民幣即期匯率收盤報6.1888,較前一交易日收盤價6.2250升值362個基點,升值幅度為0.58%。當日央行公佈的美元兌人民幣中間價報6.1452,升值23個基點。3月25日人民幣對美元匯率中間價報6.1426,較前一交易日繼續上漲26個基點。這是繼前一日止跌後連續第二天反彈。有分析認為,由於人民幣上周大幅貶值,導致部分結匯要求上升,從而使得人民幣出現修正性的反彈要求。然而,3月26日人民幣對美元匯率中間價報6.1440,較前一交易日下跌14個基點。業內人士認為,人民幣匯率大幅貶值的可能性不大,但如果貶值預期再度發酵,人民幣匯率有可能繼續面臨下行壓力。今後一段時間,人民幣匯率雙向波動的幅度可能會加大。出口企業不能再像過去那樣,堅持單邊思維,否則將會面臨更大的風險。從理論上看人民幣貶值對企業的影響,進口企業的壓力最大,而出口型企業將受益明顯。但在現實中,外貿企業對這“天上掉的餡餅”並未感到多麼樂觀。深圳一達通企業服務有限公司(下稱“一達通”)總經理魏強表示:“對外貿企業來講,現在不是人民幣單邊的升值或是貶值問題,而是面臨對匯率風險的把握和控制問題。”很多外貿企業都說看不清現在的局面:這次人民幣貶值會持續到何時?什麼時候會再次升值?在匯率波動時代,對企業而言,習慣使用的遠期結售匯工具效果或將被打折扣,在此情形下企業又該如何避險?出口企業利好有限主打玩具出口的佛山安力電器有限公司(下稱“安力”)總經理麥桂萍告訴記者,當前的匯率波動對公司影響尚不明顯。“目前安力每個月出口幾十個櫃的玩具,但為瞭規避匯率風險,大部分貿易結算我們會與銀行簽定遠期外匯合約,或者通過貿易融資、購買美元用美元貸款來對沖風險。隻有小部分的訂單才會采用即時結匯的方式,這部分受匯率波動影響明顯,比如近期的人民幣貶值能讓這部分訂單的利潤上漲一個點左右。”業內人士表示,別小看1%-2%的利潤增長,這對紡織服裝、皮鞋、玩具等勞動密集型出口企業來說,它們受匯率波動變化影響最大,以前利潤薄如紙,有的企業利潤已低到瞭臨界點,如果人民幣繼續升值下去,很多小企業都要倒瞭。如今這一兩個點的利潤能讓很多瀕臨倒閉的企業得到一絲喘息之機。據瞭解,目前我國鞋服等勞動密集型的外貿企業,其利潤普遍在5%-7%左右,匯率貶值之後,就等於讓企業直接賺錢瞭。經營外貿公司的張先生算瞭一筆賬:2012年初有段時間,1美元大致可兌換6.3元人民幣,到去年,1美元隻能兌換6.04元人民幣瞭,相當於每出口1美元的商品,就少賺瞭0.26元人民幣。按每月出口訂單約40萬美元,算下來每月的盈利就少瞭10多萬元。但這近一個月時間以來,人民幣貶值讓張先生嘗到瞭甜頭,因為1美元又能兌換6.1元左右的人民幣瞭,這樣一來,收益率和去年同期相比略有反彈。“也就是說,除去原材料、供應商調價等因素,每月可以比去年多賺2萬元左右。”張先生說,對像他這樣的中小外貿企業來說,這已經是個好消息瞭。記者瞭解到,一般紡織服裝企業都會提前儲備幾個月的原材料,所以提高價格可能發生在匯率波動的一兩個月之後。“隻要是人民幣貶值,就等於是賺瞭。”雖然多方樂見人民幣匯率波幅擴大,但記者調查發現,不少外貿企業尚未從這一波人民幣貶值過程中受益,反而因為難以把握人民幣匯率的走勢而表現得不知所措。純出口型企業廣東比帆制衣公司總經理黃發安告訴記者:“人民幣匯率浮動區間加大,這增加瞭企業對人民幣匯率判斷的難度,進而影響企業的結匯,現在我們隻能通過縮短與國外廠商的訂單結匯期來降低匯率風險。”美富精密制造(深圳)有限公司副廠長張問佩介紹,該公司一年出口額達2000多萬元,2013年凈利潤卻隻有80萬元,利潤率不到5%。近期人民幣貶值幅度大概是3%,也就意味著每出口100萬元,會多增3000元收入,一年算下來就有6萬元的收入,若升值則相反。因此,匯率浮動空間變大,對小企業的利潤會有所吞噬。人民幣貶值,從理論上來說的確有利於出口,一些即時結匯的小型出口企業可能由此享受到瞭匯率波動帶來的福利,但出口訂單並沒有增加,因為買賣雙方往往會因為對人民幣走勢判斷不清楚而處於膠著狀態。反之,對於一些鎖定匯率的外貿企業來說,可能就要吃虧一些。有一些大企業承受瞭去年人民幣快速升值帶來的匯率損失,可能就與銀行鎖定瞭匯率,那麼就無法享受到人民幣貶值中的福利。多數企業表示,人民幣匯率趨勢明朗才是對企業最大的幫助。雙邊波動報價更難在這突如其來的額外收益之後,對於新訂單的報價,一些出口企業也感到猶豫不決。麥桂萍透露,按外貿行業慣例,有一定規模、訂單比較穩定的企業一般是每年報一次價,比如安力每年一月都會參加在全球影響較大的香港玩具展,報價會提前一兩個月做出,也就是說去年11月安力已經做出瞭今年的產品報價,有效期截至今年11月。一般情況下,外貿企業在一年內不會隨意更改報價,除非匯率波動較大,業內普通認可的波動幅度是超過3%才能更改報價。因此,現在匯率波動在1%-2%之間並不會對報價產生影響。但是,對4月即將參加廣交會、還未確定報價的企業來說,報價成瞭更糾結的事情。東莞一傢服裝企業的外貿經理alice表示:“人民幣貶值的好處,我認為持續不瞭太久。以前,人民幣升值可以說有規律可循,我們報價給國外客戶時往往都能比較準確地預估未來一段時間的匯率走勢,所以報價時會考慮匯率下降的因素。比如在報價時的匯率為6.1,那我們會按照6.0的匯率來換算成美元後再報給客戶。現在人民幣雙邊波動,報價就變得很痛苦瞭。如果你還按照之前的辦法報價,客戶估計都不答應。而且,現在市場競爭這麼激烈,你如果按照低的匯率報價,競爭對手可能會按照高的匯率報價,如此價格相差就會比較大,在價格無比透明的國際市場,你很容易失去競爭力,老客戶都可能被別人挖走。所以,現在我們在報價這方面變得很為難,至今仍未想到一個很好的解決方案。”位於江門的廣東嘉寶莉化工有限公司國際負責人也對記者表示:“短期來看,人民幣貶值對我司出口具有一定的好處,讓我司產品在國際市場更有競爭力。目前,客戶對價格反饋尚好。但匯率波動較大,目前尚未按照實時匯率報價。”該負責人對人民幣匯率後續的反彈持觀望態度。順德中小企業促進會秘書長謝馳表示,若匯率浮動空間變大,企業在出口時,將難以判斷未來以什麼價格結算。“不敢接太長太大的單子,萬一半年之後的匯率變動較大,那就要損失匯率差。”深圳一傢電子工廠的廠長也如此表示。而大外企更善於應對風險。上市企業深圳珈偉光伏照明股份有限公司(下稱“珈偉光伏”)副總裁彭欽文告訴記者,該公司主要客戶是美國的零售商,結匯周期通常在三四個月,人民幣與美元的匯率浮動並不會影響到全年。八仙過海規避匯率風險商務部有關人士表示,匯改確實會讓企業壓力變大,去年商務部曾做過一個調查,有超過80%的企業希望保持匯率穩定。但其實隻要進出口企業開展適當的匯率風險管理,大部分還是能夠消化風險的,商務部也會引導企業規避匯率風險。“外貿企業面對的不是簡單的人民幣貶值,真正面對的是匯率波動風險帶來的不確定性。匯率不穩定,訂單就不好掌握。”魏強提醒外貿企業要全方位把握外貿各要素的穩定性,加強對匯率波動風險的把握和控制能力。一達通長期服務中小外貿企業,成立於2001年,為中國第一傢中小企業外貿綜合服務平臺;2010年11月加入阿裡巴巴後,形成瞭從“外貿資訊”到“外貿交易”的中小企業外貿綜合服務平臺,為廣大中小企業和個人從事對外貿易提供瞭更為全面的外貿服務,是典型的中小企業外貿綜合服務平臺。魏強介紹,從一達通掌握的大量中小外貿企業情況來看,有足夠的貿易金融風險控制意識的企業尚在少數。我國的貿易金融服務相對欠缺,導致廣大中小企業無力應付突如其來的匯率波動。“在我國,隻能做DF(遠期外匯契約,Foreign Exchange Forward Contract),具體做法是客戶與銀行簽訂遠期結售匯協議,約定未來結匯(企業將外匯賣給銀行)或售匯(銀行向企業出售外匯)的外匯幣種、金額、期限及匯率,到期時按照該協議約定的幣種、金額、匯率辦理結售匯業務。但這需要外貿企業有足夠穩定的外匯收入,否則到期外匯未到,就將產生一筆違約金。相比之下,國內禁用的NDF(無本金交割遠期外匯交易non-deliverable forward)是一種離岸金融衍生產品,交易雙方基於對匯率的不同看法,簽訂非交割遠期交易合約,確定遠期匯率、期限和金額,合約到期時隻需將遠期匯率與實際匯率的差額進行交割清算,與本金金額、實際收支毫無關聯。簡言之,NDF與DF的區別是,前者是一種無本金遠匯合約,而後者到期後需現匯交割。而後者對企業的資金實力要求更高。”魏強認為,我們一直在講要提升外貿水平,而外貿水平的提升要從狹義的產品數量的增長走向廣義的外貿質量的提高。外貿不僅僅是賣出產品,而是包括市場、服務、金融、物流、對外匯的管理和控制幾個要素,外貿企業應該關註外貿的整體內涵,關註各要素的穩定性。對於外貿企業而言,如果持有外幣資產或者負債,匯率波動區間的擴大,也預示著企業的風險在增大,這要求企業更加重視外匯風險管理的意識和水平。“人民幣匯率浮動加大,增加瞭企業對人民幣匯率判斷的難度,因此企業隻能通過縮短與國外廠商的訂單結匯期,從而來降低匯率風險。”這也是一些外貿企業經常提到的“大單不敢接、隻願做小單”的真正原因。隻做小單的不利之處,就是企業發展不夠穩定,很可能遭遇旱澇兩種困境。越來越多的企業已經留意到匯率的影響,因此采用瞭另一種避免風險的結算方式。記者在采訪中發現,有一些外貿企業采取的是人民幣結算,因此匯率的變化對企業來說,影響並不大。魏強介紹,早期企業做外貿時都是以美元結算,後來就可以換成人民幣結算,目的是避免中間匯率的影響。采用的人民幣結算對外貿企業最終結算沒什麼關系,但對外國客戶還是有或多或少的影響,對方會刻意考慮匯率的變化,因而下訂單時往往猶豫不決。所以即便是采用人民幣結算的企業也希望人民幣匯率還是趨向平穩更好。像安力這樣發展穩定、規模較大的企業有實力采用遠期外匯、美元貸款等方式規避匯率風險,而絕大多數中小企業卻隻能被動承受匯率波動風險。短期內的人民幣貶值雖然帶來瞭意外之喜,但長遠來看,海外客戶也會根據匯率調整訂單,這種利好並不會長久。廣東省社科院科研處處長丁力表示,從單向升值到雙向波動,看似對企業利好,卻同時增加瞭企業結算的預判難度,如何選擇實時結匯和遠期結匯,如何把握掉期最優時點,要不要考慮套期保值都成為企業面臨的問題。業內人士建議,貿易企業應當盡快建立長期匯率風險對沖機制,適當考慮期貨、期權等方式規避匯率風險。某國有銀行廣州分行交易員李小姐表示,目前人民幣雙向波動加劇的形勢下,建議外貿企業到境外做人民幣的即期購匯和遠期結匯業務,降低企業風險。對此,該開發瞭“跨境雙幣通”和“跨境結匯通”等產品滿足目前形勢下外貿企業的需求。此外,李小姐建議中小外貿企業在雙向波動加劇的新形勢下,應考慮期權等產品對沖匯率波動風險。此前在人民幣單邊升值態勢下,不少企業對此類產品缺乏一定認知度,除部分大型國有企業在外貿業務上做套期保值規避風險外,多數中小外貿企業為節省財務費用僅做遠期結匯。對外經貿大學經貿學院院長張漢林則認為,匯率風險逐漸增大的新形勢下,優質企業可以通過提高自身競爭力來減少匯率波動造成的風險,而中小外貿企業應通過引進人才等方式,更新防范風險的意識和方法,積極運用金融手段提高企業應對匯率風險的能力。繼續升值還是貶值?近期人民幣持續貶值,加上今年外貿增速目標定為7.5%,比2013年增速低0.5%,這也預示著對全年外貿形勢判斷不容樂觀,人民幣未來的走勢變得更加撲朔迷離。受訪企業普遍認為,國內營商環境良好,國際社會對中國經濟抱有期望,人民幣貶值應該隻是短期的波動,長期來看,還有升值潛力。“最近貶值恰恰是市場的表現,單邊上漲下跌都不正常。” 珈偉光伏副總裁彭欽文認為,企業最抵抗不瞭的是人民幣持續大幅升值,導致原材料越來越貴,而海外的售價又不能提升。但長期來看,人民幣升值的趨勢不會改變,因為中國經濟增速能保持在7%,在全球來看都是很高的,對全球資本流入仍有吸引力,外貿企業必須逐步轉型,擴大內銷。同時,瑞銀中國也並不認為人民幣會顯著貶值。中國的經常賬戶順差雖然低於以往,但仍然可觀,依然有大量外商投資凈流入,且在岸/離岸市場之間的顯著利差應仍會吸引資金流入中國。即使未來某個時點外匯大規模流出,中國超過3.8萬億美元的外匯儲備也會減輕人民幣面臨的貶值壓力。事實上,在此前的公告中,央行明確指出人民幣匯率不存在大幅升值或貶值的基礎。如果匯率出現異常大幅波動,人民銀行也將實施必要的調節和管理,以維護人民幣匯率的正常浮動。商務部新聞發言人沈丹陽在3月18日的例行新聞發佈會上表示,國際清算銀行編制的人民幣實際有效匯率顯示,2014年1月,人民幣實際有效匯率升值瞭2.03%,是繼續升值,而不是貶值,實際有效匯率更能全面反映外經貿企業面臨的匯率變動情況。“做出口的喜歡貶值一些,做進口的更喜歡升值一些,做外貿的跟做投資的,做對外投資跟做利用外資的,各方對升值貶值利弊看法都不太一樣。”沈丹陽說,作為商務主管部門,商務部將努力保持人民幣匯率在合理、均衡水平上的基本穩定。同時,積極擴大外經貿領域人民幣使用,幫助企業規避匯率風險。彭欽文也認為,眼光放長遠來看,人民幣如果可以自由兌換,能節省很多資金成本,目前堵在香港的資金進不來,而在國內貸款的利率很高,企業的資金成本太高,如果人民幣國際化後,買賣可以直接用人民幣支付,根本無需擔憂美元匯率變動,對國傢和企業都好,而市場永遠會有對沖機制,不用擔心人民幣漲跌的風險。

新聞來源http://news.hexun.c土融建融屏東潮州土融建融om/2014-03-28/163470680.html
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楊思婷

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